دانلود بررسی و تحلیل بازده مورد انتظار با استفاده از مدل مارکوئیتز

بررسی و تحلیل بازده مورد انتظار با استفاده از مدل مارکوئیتز

فرمت فایل دانلودی: .zip
فرمت فایل اصلی: pdf
تعداد صفحات: 11
حجم فایل: 904 کیلوبایت
قیمت: 22000 تومان

توضیحات:
مقاله ارائه شده در کنفرانس ملی حسابداری، مدیریت مالی و حسابداری با موضوع بررسی و تحلیل بازده مورد انتظار با استفاده از مدل مارکوئیتز ؛ مورد مطالعه : سهام شرکت های پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران، در قالب فایل pdf و در حجم 11 صفحه، همراه با فهرست منابع.

چکیده:
در این پژوهش جهت انتخاب سبد بهینه سهام ازمدل مارکوئیتز استفاده میشود و درمورد مسئله انتخاب پرتفوی استاندارد خود فرض می کند که همه سرمایه گذاران ، انتخاب های خود را بر اساس دو معیار بازدهی و ریسک انجام می دهند.
معرفی یک مدل جهت انتخاب پرتفوی برای سرمایه گذاران که بتوانند با ارزیابی آن مدل به انتخاب درست سبد پرتفوی انتخاب کند ، هدف ما در این پژوهش را شامل می شود در هر حال ، به عقیده محقق حتی در چنین شرایطی که سرمایه گذاران بر شرکت های خاصی نظر دارند ، به کار گیری اصول تشکیل پرتفوی مارکوئیتز به عملکرد سرمایه گذاری بهتری منجر می شود بدین منظور ، مروری برادبیات و پژوهش های مختلف صورت پذیرفت و باتوجه به هدف تحقیقی گردآوری شد در این تحقیق، با مطالعه ریسک و بازدهی تاریخی از میان شرکت های پذیرفته شده در بورس اوراق بهادارتهران تعداد دوسهم از صنایع مختلف بورس، که بیشترین بازده دارایی را درسال های 1381 تا پایان سال 1386 را داشتند بعنوان حجم نمونه آماری در تجزیه و تحلیل داده ها اصول تشکیل پرتفوی را کاربردی می کنیم و خروجی نهایی آن یعنی تعیین وزن های سرمایه گذاری در سهام را با استفاده از مدل مارکوئیتز به دست می آوریم . لازم به ذکر میدانیم که نمونه سهام لحاظ شده در این تحقیق فرضی بوده و صرفا با توجه به شناخت محقق از آن
در نمونه تحقیق وارد شده و لذا سرمایه گذارانی که در نظر تحلیلی بر سهام این تحقیق دارند نیز می توانند اصول مربوطه را برروی آن اجراء کنند و وزن های بهینه سرمایه گذاری را بیابند.

فهرست مطالب:
چکیده
مدل مارکوئیتز مدل اساسی تئوری پرتفلیو
الف ) بازده مورد انتظار پرتفلیو (پرتفوی)
ب ) ریسک پرتفلیو (پرتفوی)
ج) تعیین پرتفلیو کارا
د) جامعه و نمونه آماری تحقیق
ه) روش گردآوری اطلاعات و داده های تحقیق
و) یافته های تحقیق
ضریب همبستگی
بحث و نتیجه گیری
منابع

پرداخت با کلیه کارتهای عضو شتاب امکان پذیر است.

دانلود سایر پروژه

دانلود تحقیق ارزیابی رابطه بین محافظه کاری حسابداری و ریسک ورشکستگی در شرکتهای بورس اوراق بهادار

تحقیق ارزیابی رابطه بین محافظه کاری حسابداری و ریسک ورشکستگی در شرکتهای بورس اوراق بهادار

فرمت فایل دانلودی: .docx
فرمت فایل اصلی: docx
تعداد صفحات: 199
حجم فایل: 1009 کیلوبایت
قیمت: 33000 تومان

توضیحات:
تحقیق رشته حسابداری با موضوع ارزیابی رابطه بین محافظه کاری حسابداری و ریسک ورشکستگی در شرکتهای بورس اوراق بهادار تهران، در قالب فایل word و در حجم 199 صفحه.

چکیده:
این پژوهش روابط موجود در میان حسابداری محافظه کارانه و ریسک ورشکستگی را مورد بررسی قرار می دهد، که محافظه کاری سبب افزایش اموال و پول نقد و ورشکستگی به عنوان شرایطی که در آن پول نقد به میزان کافی وجود ندارد.تبعیت می کند، بنابراین تئوری حسابداری حاکی از وجود رابطه بین این دو مقوله است. در این پژوهش از طبقه بندی محافظه کاری مشروط و نامشروط و از مدل پیش بینی ورشکستگی زاوگین و آلتمن که طیفی از احتمال ورشکستگی را ارائه می دهند استفاده شده است. جهت بررسی رابطه در شرایط بازار سرمایه ایران در دوره زمانی 1388-1379 جامعه مطالعاتی شامل شرکت های پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران می باشد که با استفاده از روش حذف سیستماتیک شرکت هایی که اطلاعات مورد نیاز پژوهش ما را فراهم نکردند حذف و تعداد 76 شرکت انتخاب شوند. پس متغیر های پژوهش مورد شناسایی قرار گرفته و جهت تجزیه و تحلیل اطلاعات، از داده های به دست آمده از نرم افزار های رهاورد نوین، برای محاسبه متغیر های پژوهش از نرم افزار Excel استفاده شده است. این داده ها جهت آزمون فرضیه ها توسط نرم افزار Spss به کمک آماره های توصیفی و استنباطی نظیر تحلیل همبستگی مورد تجزیه و تحلیل  قرار گرفتند. از تحقیق این نتایج حاصل شد فرضیه اصلی اول: بین محافظه کاری حسابداری و ریسک ورکستگی طبق مدل آلتمن در بازار سرمایه ایران ارتباط معنادار وجود دارد. با توجه به تقسیم محافظه کاری به مشروط، مولفه های آماری به دست آمده از آزمون های آماری مربوط به متغیر های این فرضیه نشان می دهد که متغیر ها دارای ارتباط خطی و معکوس با یکدیگر هستند. در نتیجه فرض خطی بودن رابطه بین محافظه کاری مشروط و نامشروط و ریسک ورشکستگی تایید می گردد. فرضیه اصلی دوم: بین محافظه کاری و ریسک ورشکستگی طبق زاوگین در بازار سرمایه ایران ارتباط معنادار وجود دارد. با توجه به سنجش محافظه کاری از طریق تقسیم بین محافظه کاری مشروط ونامشروط، مولفه های آماری به دست آمده از آزمون های آماری مربوط به متغیر های این فرضیه نشان می دهد که محافظه کاری مشروط و نامشروط با ریسک ورشکستگی طبق مدل زاوگین دارای ارتباط خطی و معکوس هستند. در نتیجه فرض خطی بودن رابطه بین متغیر ها تایید می گردد. نتایج مقایسه ای حاصل از دو فرضیه اصل پژوهش نیز حاکی از این مهم است که رابطه بین محافظه کاری مشروط و ریسک ورشکستگی طبق دو مدل آلتمن و زاوگین قوی تر از رابطه بین محافظه کاری نامشروط و این دو مدل می باشد. نتایج به دست آمده در این پژوهش با سایر تحقیقات جهانی به خصوص نتایج تحقیق فرانک و همکاران (2010) مطابقت کاملی را نشان می دهد و می تواند کلیه گروه های ذی نفع درون سازمانی و برون سازمانی را در اتخاذ تصمیمات خود یاری کند.

فهرست مطالب:
چکیده
مقدمه
فصل اول: کلیات تحقیق
۱-۱ مقدمه   
۲-۱ تاریخچه مطالعاتی   
۳-۱ بیان مسئله   
۴-۱. چهار چوب نظری تحقیق  
۵-۱. فرضیه های تحقیق
۶-۱. اهمیت و ضرورت تحقیق   
۷-۱. اهداف تحقیق   
۸-۱. حدود  مطالعاتی   
۱-۸-۱ قلمرو مکانی   
۲-۸-۱ قلمرو زمانی   
۳-۸-۱ قلمرو موضوعی   
۹-۱. تعریف مفاهیم و واژه های کلیدی   
فصل دوم: مروری بر ادبیات تحقیق
۱-۲ بخش اول : مبانی نظری   
۱-۱-۲  مقدمه   
۲-۱-۲. تعریف محافظه کاری   
۳-۱-۲ . احتیاط   
۴-۱-۲. معیارهای ارزیابی محافظه کاری   
۱-۴-۱-۲. معیارهای خالص دارایی ها   
۲-۴-۱- ۲.  معیارهای سود و اقلام تعهدی   
۳-۱-۴-۲.  معیارهای رابطه سود و بازده سهام   
۵-۱-۲. تقسیم انواع محافظه کاری
۱-۵-۱-۲. محافظه کاری مشروط: (محافظه کاری سود و زیانی- محافظه کاری از پیش تعیین شده)
۲-۵-۱-۲. محافظه کاری نامشروط (محافظه کاری ترازنامه ای- محافظه کاری آینده نگر)
۶-۱-۲ روش های اندازه گیری محافظه کاری
۱-۶-۱-۲ روش ها اندازه گیری محافظه کاری مشروط   
۲-۶-۱-۲. روش های اندازه گیری محافظه کاری نامشروط   
۷-۱-۲. تعریف ورشکستگی   
۸-۱-۲ بررسی قانون ورشکستگی در برخی کشورها   
۹-۱-۲ بررسی قانون ورشکستگی ایران   
۱۰-۱-۲  دلایل ورشکستگی   
۱-۱۰-۱-۲ دلایل درون سازمانی   
۱۱-۱-۲  مراحل ورشکستگی  
۱-۱۱-۱-۲ دوره نهفتگی   
۲-۱۱-۱-۲ دوره کسری وجوه نقد   
۳-۱۱-۱-۲  دوره نبود توان پرداخت دیون کامل
۱۲-۱-۲  ورشکستگی از نظر حقوقی
۱۳-۱-۲ بررسی استانداردهای موضوعه توسط مراجع حرفه‌ای مختلف در مورد تداوم فعالیت
۱۴-۱-۲ شیوه‌های ارزیابی تداوم فعالیت   
۱-۱۴-۱-۲ ارزیابی تداوم فعالیت با استفاده از مقررات قانون تجارت
۲-۱۴-۱-۲ ارزیابی تداوم فعالیت با استفاده از گزارش حسابرسان
۱۵-۱-۲  استانداردهای حسابرسی مربوط به تداوم فعالیت
۱۶-۱-۲ پیش بینی ورشکستگی شرکت‌های کوچک و کاربرد شاخص‌های غیرمالی   
۱-۱۶-۱-۲ پیش‌بینی   
۱۷-۱-۲ کاربرد نسبت‌های مالی   
۱۸-۱-۲ انواع مدل‌های توانمندی مالی   
۲-۱۸-۲ روش تجزیه و تحلیل نسبتها:   
۱۹-۱-۲ مدل‌های چند متغیره برای پیش‌بینی ورشکستگی   
۲۰-۱-۲ اشکالات مدل ممیزی ـ تجزیه و تحلیل متمایز کننده   
۲۱-۱-۲مدل‌های احتمال شرطی   
۲۲-۱-۲ مشکلات مدل‌های پیش‌بینی ورشکستگی
۲۳-۱-۲ توسعه مدل‌های پیشین پیش‌بینی توانمندی مالی   
۲۴-۱-۲ مدل‌های پیش‌بینی ورشکستگی   
۱-۲۴-۱-۲ مدل ویلیام بیور (۱۹۶۶)   
۲-۲۴-۱-۲ مدل آلتمن (۱۹۶۸)   
۳-۲۴-۱-۲ مدل اسپرین گیت (۱۹۷۸)   
۴-۲۴-۱-۲ مدل اوهلسون  (۱۹۸۰) ـ مدل احتمال شرطی   
۵-۲۴-۱-۲ مدل زمیجوسکی  (۱۹۸۴)   
۶-۲۴-۱-۲  مدل فالمر (۱۹۸۴)   
۷-۲۴-۱-۲ مدل سی اسکوار  (۱۹۸۷)   
۸-۲۴-۱-۲ مدل گرایس (۱۹۹۸)   
۹-۲۴-۱-۲ ارزیابی مدل زاوگین برای رتبه‌بندی مالی شرکت‌ها   
۲-۲ بخش دوم :پیشینه تحقیق   
۱-۲-۲ پیشینه تحقیقات انجام شده خارج ازکشور   
۲-۲-۲ پیشینه تحقیقات انجام شده در ایران   
۳-۲-۲ پژوهش های انجام شده در زمینه ورشکستگی در ایران   
فصل سوم: روش‌ اجرای تحقیق
۱-۳ مقدمه   
۲-۳ روش تحقیق   
۳-۳ جامعه  ونمونه آماری   
۵-۳ روش های جمع آوری اطلاعات   
۶-۳ روش تحقیق   
۷-۳ مدل های مورد استفاده برای آزمون فرضیه های تحقیق
۸-۳ متغیر های تحقیق
۱-۸-۳ متغیر مستقل
۲-۸-۳ متغیر وابسته
۹-۳ روش تجزیه و تحلیل  اطلاعات
۱-۹-۳ تحلیل همبستگی پیرسون و رگرسیون ساده خطی
۱۰-۳ اعتبار درونی و برونی پژوهش
فصل چهارم: تجزیه و تحلیل داده‌ها
۱-۴ مقدمه‏   
۲-۴.  شاخص های توصیفی متغیرها   
۳-۴. روش آزمون فرضیه ها ی تحقیق   
۴-۴.  تجزیه و تحلیل فرضیه های تحقیق   
۱-۴-۴. بررسی فرض نرمال بودن متغیرها:   
۲-۴- ۴. خلاصه تجزیه وتحلیل ها به تفکیک هرفرضیه به شرح ذیل بیان می شود   
۱-۲-۴-۴. تجزیه و تحلیل و آزمون فرضیه اصلی اول
۱-۱-۲-۴-۴. تجزیه و تحلیل و آزمون فرضیه فرعی الف
۲-۱-۲-۴-۴. تجزیه و تحلیل و آزمون فرضیه فرعی ب
۲-۲-۴-۴. تجزیه و تحلیل و آزمون فرضیه اصلی دوم
۱-۲-۲-۴-۴. تجزیه و تحلیل و آزمون فرضیه فرعی الف
۲-۲-۲-۴-۴.تجزیه و تحلیل و آزمون فرضیه فرعی ب
فصل پنجم: نتیجه‌گیری و پیشنهادات
۱-۵ مقدمه   
۲-۵. نتایج فرضیه اصلی اول   
۱-۲-۵. نتایج فرضیه فرعی الف   
۲-۲-۵- نتایج فرضیه فرعی ب   
۳-۵. نتایج فرضیه اصلی دوم   
۱-۳-۵. نتایج فرضیه فرعی الف   
۲-۳-۵. نتایج فرضیه فرعی ب   
۴-۵.  نتیجه گیری کلی تحقیق   
۵-۵.  پیشنهادات   
۱-۵-۵.  پیشنهاد بر مبنای فرضیه های پژوهش   
۲-۵-۵.  پیشنهاد برای پژوهش های آتی
۶-۵ محدودیت های تحقیق   
پیوست ها
فهرست شرکت ها
منابع و ماخذ
منابع فارسی
منابع لاتین
چکیده لاتین

پرداخت با کلیه کارتهای عضو شتاب امکان پذیر است.

دانلود سایر پروژه

دانلود پاورپوینت (اسلاید) کارگزاران بورس

پاورپوینت (اسلاید) کارگزاران بورس

فرمت فایل دانلودی: .zip
فرمت فایل اصلی: ppt
تعداد صفحات: 81
حجم فایل: 1949 کیلوبایت
قیمت: 30000 تومان

توضیحات:
پاورپوینت ارائه کلاسی رشته مدیریت مالی ( مقطع کارشناسی ارشد) با موضوع کارگزاران بورس، در حجم 81 اسلاید، با توضیحات کامل.

بخشی از متن:
شرکت های کارگزاری به عنوان واسطه، اجرای معاملات در بازارهای مالی را تسهیل می کنند. معاملات در تالار بورس باید از طریق دو کارگزار عضو صورت گیرد و شخص غیر عضو نمی تواند به انجام معاملات در تالار بپردازد.اولین گام برای شروع سرمایه گذاری پیدا کردن کارگزاری است که یا خود دارای کرسی در تالار بورس باشد یا به عنوان عامل برای کارگزار دیگری که دارای کرسی است فعالیت کند.

فهرست مطالب:
شرکت کارگزاری در جهان
اصطلاحات کلیدی مربوط به کارگزاران
تاریخچه فعالیت کارگزاران
فعالیت های شرکتهای کارگزاری
بخش های شرکت های کارگزاری
بخش صفی
بخش ستادی
ورود سفارش به سامانه معاملاتی
انجام معامله
گواهی نقل و انتقال و سپرده سهم
تسویه معاملات
دامنه نوسان روزانه
فرآیند خرید و فروش سهام
نحوه تعیین قیمت
انتقال سفارش مشتری به رایانه
ساعات انجام معامله
مهارتهای مورد نیاز کارگزاران
اقدامات فریبکارانه کارگزاران
معاملات نهایی
پیش دستی
جعل وتدلیس
دستکاری قیمت ها
نحوه تاسیس شرکت کارگزاری
شعب و نمایندگی های کارگزاری
فرابورس و بورس کالا
مجوز سبدگردانی
مشاور عرضه اوراق بهادار
معاملات برخط
کارمزد معاملات
کارمزد معاملات سهام
سایت اینترنتی و مجوز فعالیت هریک از کارگزاران در بورس
نحوه شکایت از کارگزاران در بورس
موارد شکایت مشتریان از کارگزاران در بورس
مجازات کارگزاران متخلف
رتبه بندی شرکتهای کارگزاری
درباره رتبه بندی
دستورالعمل ها و آیین نامه ها و بخشنامه های لازم الاجرا در کارگزاریها

پرداخت با کلیه کارتهای عضو شتاب امکان پذیر است.

دانلود سایر پروژه

دانلود پاورپوینت (اسلاید) کارگزاران بورس

پاورپوینت (اسلاید) کارگزاران بورس

فرمت فایل دانلودی: .zip
فرمت فایل اصلی: ppt
تعداد صفحات: 81
حجم فایل: 1949 کیلوبایت
قیمت: 30000 تومان

توضیحات:
پاورپوینت ارائه کلاسی رشته مدیریت مالی ( مقطع کارشناسی ارشد) با موضوع کارگزاران بورس، در حجم 81 اسلاید، با توضیحات کامل.

بخشی از متن:
شرکت های کارگزاری به عنوان واسطه، اجرای معاملات در بازارهای مالی را تسهیل می کنند. معاملات در تالار بورس باید از طریق دو کارگزار عضو صورت گیرد و شخص غیر عضو نمی تواند به انجام معاملات در تالار بپردازد.اولین گام برای شروع سرمایه گذاری پیدا کردن کارگزاری است که یا خود دارای کرسی در تالار بورس باشد یا به عنوان عامل برای کارگزار دیگری که دارای کرسی است فعالیت کند.

فهرست مطالب:
شرکت کارگزاری در جهان
اصطلاحات کلیدی مربوط به کارگزاران
تاریخچه فعالیت کارگزاران
فعالیت های شرکتهای کارگزاری
بخش های شرکت های کارگزاری
بخش صفی
بخش ستادی
ورود سفارش به سامانه معاملاتی
انجام معامله
گواهی نقل و انتقال و سپرده سهم
تسویه معاملات
دامنه نوسان روزانه
فرآیند خرید و فروش سهام
نحوه تعیین قیمت
انتقال سفارش مشتری به رایانه
ساعات انجام معامله
مهارتهای مورد نیاز کارگزاران
اقدامات فریبکارانه کارگزاران
معاملات نهایی
پیش دستی
جعل وتدلیس
دستکاری قیمت ها
نحوه تاسیس شرکت کارگزاری
شعب و نمایندگی های کارگزاری
فرابورس و بورس کالا
مجوز سبدگردانی
مشاور عرضه اوراق بهادار
معاملات برخط
کارمزد معاملات
کارمزد معاملات سهام
سایت اینترنتی و مجوز فعالیت هریک از کارگزاران در بورس
نحوه شکایت از کارگزاران در بورس
موارد شکایت مشتریان از کارگزاران در بورس
مجازات کارگزاران متخلف
رتبه بندی شرکتهای کارگزاری
درباره رتبه بندی
دستورالعمل ها و آیین نامه ها و بخشنامه های لازم الاجرا در کارگزاریها

پرداخت با کلیه کارتهای عضو شتاب امکان پذیر است.

دانلود سایر پروژه

دانلود مقاله ترجمه شده مشارکت در بازارهای مالی و بی ثباتی آشکار تقاضای پول

مقاله ترجمه شده مشارکت در بازارهای مالی و بی ثباتی آشکار تقاضای پول

فرمت فایل دانلودی: .zip
فرمت فایل اصلی: doc
تعداد صفحات: 23
حجم فایل: 1504 کیلوبایت
قیمت: 50000 تومان

توضیحات:

مقاله ترجمه شده مشارکت در بازارهای مالی و بی ثباتی آشکار تقاضای پول در قالب فایل word و در حجم 23 صفحه به همراه مقاله زبان اصلی. این فایل توسط مترجم برای فرافایل ارسال گردیده است.

این مقاله ترجمه ای است از مقاله ای که اصل آن را می توانید به صورت رایگان از اینجا دریافت کنید. فایل زبان انگلیسی 21 صفحه و مربوط به سال 2004 می باشد.

عنوان مقاله زبان اصلی:

Financial market participation and the apparent instability of money demand

سال انتشار: 2004

محل انتشار:

Journal of Monetary Economics 51 (2004) 1297–1317

چکیده:

این مقاله از داده های مقطعی مربوط به منابع دارایی های مالی چند دوره استفاده می کند تا ثبات تقاضای پول در ایالات متحده پس از جنگ را مورد بررسی قرار دهد. در ابتدا یک معیار جدید برای بررسی تحول مشارکت در بازارهای مالی، از طریق ارتباط دادن مشارکت در حاشیه بسیط از تقاضای پول و کمی کردن اثر ثروت روی تصمیمات مربوط به مشارکت، ارائه می کنیم. سپس به بیان ارتباط افزایش مشارکت در دوره زمانی "پول از دست رفته" با حساسیت نسبت به نرخ سود بالاتر بعدی مجموعه های پولی می پردازیم. این مقاله نشان می دهد که برآوردهای سری های زمانی از روابط تقاضای پول ذاتاً ایراد دارد و بطور نامناسبی تمایل به اظهار بی ثباتی دارد.

بخشی از مقدمه:

تحقیقات سری زمانی در خصوص تقاضای پول عمدتاً نتیجه می­گیرند که دارایی­های پولی توابعی ثابت از نرخ سود و متغیرهای اندازه­گیری زمان و کشورها نیستند،  برخلاف چیزی که تئوری اقتصاد بیان می­کند. این مقاله نشان می دهد برآوردهای سری زمانی تقاضای پول ذاتاً ایراد دارند و بطور نامناسبی تمایل به پیشنهاد بی­ثباتی دارند. من از شواهد و مدارک مقطعی استفاده کردم تا ثبات تقاضای پول پس از جنگ را در ایالات متحده از طریق برقراری ارتباط بین تحول مشارکت بازار مالی با دو تا از برجسته­ترین مظاهر بی ثباتی سری­های زمانی، روشن کنم، که یک شیفت(تغییر) رو به پایین در تقاضای پول دهه 1970 و سپس حساسیت نرخ سود یالاتر مجموعه های پولی را نشان می­دهد.

اخیراً اهمیت غیر یکنواخت بودن هزینه مشارکت بازار مالی، در تحقیقات مربوط به تقاضای پول مورد توجه قرار گرفته است. مولیگان و سالا-آی-مارتین(2000)، با استفاده از نتایج نظرسنجی امور مالی مصرف­کننده 1989 ، و آتانازیو و همکارانش(2002) با استفاده از تحقیقات روی خانوارهای ایتالیایی در طول دهه 1990، هزینه­های رفاه تورم را با توجه به حاشیه­های گسترده تقاضای پول محاسبه کردند، یعنی تصمیمات خانوار نسبت به اینکه وارد بازار مالی بشود یا خیر و بخشی از ثروتش را به شکل دارایی­های سودآور غیر پولی نگه دارد. در این مقاله، از داده­های پیمایشی در طول دوره زمانی گستره استفاده شده است که به من اجازه می­دهد چند دوره را بصورت مقطعی به منظور ارائه یک معیار جدید برای تحول(تکامل) مشارکت در بازار مالی مورد بهره­برداری قرار دهم و مشارکت را با موضوع ثبات تقاضای پول پس از جنگ ارتباط دهم.

دانلود رایگان اصل مقاله به زبان انگلیسی

پرداخت با کلیه کارتهای عضو شتاب امکان پذیر است.

دانلود سایر پروژه